Lęk przed nagłą śmiercią z powodu koronawirusa dopadł chyba wszystkich, także sceptyków pandemii. Z uczuciem zagrożenia walczymy na różne sposoby. Za życia wszyscy chcemy zbierać dodatnie punkty, niech więc zmusi nas to do zrobienia porządków w osobistych dokumentach. Nie może być tak, że bliscy nie mają wiedzy, gdzie znajdują się nasze ważne aktywa i pasywa, umowy, czy rachunki bankowe. Dlatego przedstawiam Wam remedium na lęk – CZERWONĄ TECZKĘ.
„Czerwoną teczką” może być zwykły segregator, nawet jeśli nie ma czerwonego koloru – w takim wypadku przytwierdźmy do niego naklejkę z napisem CZERWONA TECZKA i ze swoim nazwiskiem. Na wypadek, gdyby nas zabrakło, będzie to dostępny zbiór uporządkowanych dokumentów oraz instrukcji, co robić w tak dramatycznej sytuacji. Zakładamy rzecz jasna, że nie wybieramy się w „dobre miejsce”, jednak lepiej być na to przygotowanym wobec nieprzewidywalnego końca pandemii.
„Czerwona teczka” to system
Zwykle dokumenty przechowywane są w domach w kilku teczkach. Ich segregowanie może nas przerażać, ale „skórka warta za wyprawkę” – mam bowiem dla Was check-listę, którą opracował ekonomista i autor podcastu o finansach Marcin Iwuć*. Dzięki jego strategii organizacyjnej łatwo odnajdziemy w naszym domowym archiwum to, co potrzebne. Kiedy już skompletujemy „czerwoną teczkę”, odnajdziemy spokój i poczucie dobrze spełnionego obowiązku – tak jak ja.
Jak wygląda „czerwona teczka”
Potrzebny będzie segregator wielkości A4, posiadający kilkanaście przegródek na dokumenty, najlepiej z przekładkami lub etykietami do opisu zawartości. Wyznaczmy jedno miejsce, gdzie będziemy przechowywać teczkę i wkładać do niej kolejne dokumenty. Dobrze byłoby, gdyby każdy z naszych bliskich wiedział, gdzie znajduje się „czerwona teczka”. Pamiętajmy też, że tworzenie zawartości teczki to również eliminacja niepotrzebnych dokumentów.
Koronawirus to kara, którą natura wymierza ludziom za barbarzyńskie zwyczaje – profesor Shi Zhengli, wirusolożka z Wuhan
Chek-lista dokumentów „czerwonej teczki”
Część pierwsza – instrukcje, dyspozycje osobiste
- Instrukcja postępowania – krok po kroku – co robić w przypadku nagłej choroby/ śmierci
- List pożegnalny do bliskich
- Lista osób, które trzeba zawiadomić oraz informacje kontaktowe (numer telefonu, e-mail, adres)
- Testament/Testament życia, czyli własny pomysł na śmierć/pochówek
Część druga – dokumenty o charakterze finansowym
- Polisy na życie oraz kontakt do przedstawicieli
- Lista rachunków bankowych
- Lokaty bankowe wraz z listą banków
- Środki ulokowane w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych
- OFE(info o likwidacji)/IKE/IKZE
- Lista akcji/obligacji w domach maklerskich
Część trzecia – zobowiązania finansowe:
- Umowa kredytu hipotecznego (z zapisami o odpowiedzialności innych kredytobiorców) wraz z informacją o saldzie zadłużenia)
- Karty kredytowe (lista + wysokość limitu)
- Pożyczki, kredyty w instytucjach (lista + kwoty pożyczek)
- Pożyczki prywatne (od kogo, ile)
- Dane do logowania do BIK (w celu weryfikacji faktycznej listy kredytów i pożyczek)
- Udzielone pożyczki (na jak długo pożyczyliśmy, komu i ile)
Część czwarta – dokumenty związane z pracą zarobkową
- Dokumenty rejestracyjne działalności gospodarczej (CEIDG, NIP, REGON)
- Dane Urzędu Skarbowego
- Dane ZUS
- Dokumenty związane z pracą na etacie:
- dokładna nazwa firmy oraz informacje z kim się kontaktować
- informacja o PPE (Pracowniczy Program Emerytalny)
- informacja o pożyczkach zaciągniętych w firmie
Część piąta – dokumenty własności urządzeń/pojazdów i nieruchomości
- Dokumenty samochodu, zapasowe kluczyki, ew. informacja, gdzie auto jest serwisowane
- Akty notarialne własności nieruchomości
- Lista instytucji, w których należy zgłosić zgon:
- wspólnota mieszkaniowa/spółdzielnia
- dostawca energii
- dostawca gazu
- dostawca Internetu
- dostawca TV kablowej
- Konta w mediach społecznościowych (można aby nasi spadkobiercy mogli zwrócić się z prośbą o ich usunięcie/zamknięcie)
- Lista skrzynek e-mailowych (aby można było je zamknąć)
- Lista dysków z dokumentami „w chmurze”.
Jeśli nie możemy mieć wpływu na dramatyczne konsekwencje epoki pandemii, spróbujmy tym małym działaniem, jakim jest założenie „czerwonej teczki”, zabezpieczyć najbliższych przed kłopotami. Życzę Wam dobrych myśli. Opiekujmy się sobą wzajemnie:)
*Na podstawie marciniwuc.com
